पोर्टफोलियो विविधीकरण क्या है

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पोर्टफोलियो विश्लेषण: परिभाषा, लक्ष्य, विधियों, उदाहरण

पोर्टफोलियो विश्लेषण - इसके तहत विपणन मेंएक उपकरण की अवधारणा को समझने उद्यम की आर्थिक स्थिति, गतिविधि के विभिन्न क्षेत्रों में कुछ निवेश के औचित्य का निर्धारण में मदद करेगा। विश्लेषण, "तह" या क्षेत्र लाभ प्रदान न करने में कम निवेश के परिणामस्वरूप, पोर्टफोलियो विविधीकरण क्या है नवीनीकृत करें या कंपनी के होनहार विभागों में निवेश बढ़ा सकते हैं।

पोर्टफोलियो विश्लेषण का लक्ष्य फर्म की सर्वोत्तम रणनीतियों और मौद्रिक संसाधनों के उचित आवंटन पर सहमत होना है।

पोर्टफोलियो विश्लेषण के तरीके:

इस क्षेत्र में सबसे आम तरीके अलग-अलग matrices हैं। छह मैट्रिक्स विधियों का व्यापक रूप से उपयोग किया जाता है:

1) बीसीजी - उद्यम के बाजार हिस्सेदारी और विकास दर का विश्लेषण करने के लिए पद्धति का सार कम हो गया है।

2) आईडब्ल्यूसी - उद्यम का मिशन और अनुपालन के लिए व्यवसाय की प्रमुख क्षमता की तुलना की जाती है।

पोर्टफोलियो क्या होता है

एक वित्तीय संस्थान आदर्श रूप से एक निवेश पोर्टफोलियो बनाने के लिए अपना स्वयं का निवेश विश्लेषण करेगा, जबकि एक निजी व्यक्ति पोर्टफोलियो प्रबंधन प्रदान करने वाले वित्तीय सलाहकार या वित्तीय संस्थान की सुविधा की तलाश कर सकता है। यदि आप नहीं जानते कि पोर्टफोलियो क्या होता है तो हम इसे आसान भाषा में बताने जा रहे हैं।

पोर्टफोलियो क्या होता है

वित्त में पोर्टफोलियो किसी संस्था या व्यक्ति द्वारा किए गए निवेश का एक उपयुक्त संयोजन या संग्रह होता है। एक पोर्टफोलियो रखना एक निवेश और जोखिम-सीमित रणनीति का हिस्सा है, जिसे विविधीकरण के रूप में भी जाना जाता है। कई संपत्तियों के मालिक होने से, कुछ प्रकार के जोखिमों (कुछ विशिष्ट जोखिमों सहित) को कम किया जा सकता है।

शब्द “पोर्टफोलियो” वित्तीय परिसंपत्तियों जैसे स्टॉक, बॉन्ड और नकदी के किसी भी संयोजन को संदर्भित करता है। पोर्टफोलियो व्यक्तिगत निवेशकों द्वारा आयोजित किया जा सकता है या वित्तीय पेशेवरों, हेज फंड, बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों द्वारा प्रबंधित किया जा सकता है।

यह आम तौर पर स्वीकृत सिद्धांत है कि एक पोर्टफोलियो को निवेशक की जोखिम सहनशीलता, समय पोर्टफोलियो विविधीकरण क्या है सीमा और निवेश उद्देश्यों के अनुसार डिज़ाइन किया गया है। प्रत्येक परिसंपत्ति का मौद्रिक मूल्य पोर्टफोलियो के जोखिम/इनाम अनुपात को प्रभावित कर सकता है।

पोर्टफोलियो प्रबंधन

पोर्टफोलियो प्रबंधन में, पोर्टफोलियो अधिकारी के उद्देश्यों और बदलती आर्थिक स्थितियों को ध्यान में रखते हुए, यह तय किया जाता है कि पोर्टफोलियो में कौन सी संपत्ति शामिल की जानी चाहिए। इस विकल्प के तहत यह तय किया जाता है कि कौन सी संपत्ति खरीदी जाए, कितनी खरीदी जाए, कब खरीदी जाए और किन संपत्तियों को हटाया जाए।

इन निर्णयों में हमेशा प्रदर्शन माप के कुछ रूप शामिल होते हैं, आमतौर पर पोर्टफोलियो से अपेक्षित रिटर्न और इस रिटर्न से जुड़े जोखिम (यानी, मुनाफे का मानक विचलन)। आदर्श रूप से, अलग-अलग संपत्ति वाले पोर्टफोलियो के बंडलों के अपेक्षित रिटर्न की तुलना की जाती है।

निवेशक के विशिष्ट उद्देश्यों और परिस्थितियों को ध्यान में रखा जाना चाहिए। कुछ निवेशक दूसरों की तुलना में अधिक जोखिम से बचते हैं। म्यूचुअल फंड ने अपने पोर्टफोलियो स्वामित्व को अधिकतम करने के लिए विशिष्ट तकनीकों का विकास किया है। विस्तृत जानकारी के लिए फंड प्रबंधन देखें।

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विविधीकरण नहीं करने का जोखिम

शरद गांधी अपने पूरे निवेश पोर्टफोलियो के साथ मेरे पास आए। वह जानना चाहता था कि क्या उसका निवेश संतुलित और विविध था। जब मैंने उससे कहा कि मैं किसी भी तरह की विविधता नहीं देख सकता, तो उसने सोचा कि मैं पहले मजाक कर रहा हूं। हालांकि, उन्हें जल्द ही एहसास हो गया कि मैं इसे लेकर गंभीर हूं।

उनके निवेश में प्रत्यक्ष इक्विटी, इक्विटी म्यूचुअल फंड और इक्विटी बाजारों में निवेश करने वाली एक पोर्टफोलियो प्रबंधन योजना भी शामिल है। उनका पूरा पोर्टफोलियो इक्विटी में था।

आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत (एमपीटी): यह क्या है?

आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत (एमपीटी) एक निवेश रणनीति है जो एक विविध पोर्टफोलियो में जोखिम-वापसी ट्रेडऑफ़ को अनुकूलित करने का प्रयास करती है। एमपीटी इस आधार पर आधारित है कि बाजार कुशल हैं; यह संपत्तियों में निवेश फैलाने के लिए विविधीकरण का उपयोग करता है।

इस लोकप्रिय सिद्धांत के पेशेवरों और विपक्षों को जानें।

एमपीटी की परिभाषा और उदाहरण

• वैकल्पिक नाम : माध्य-विचरण विश्लेषण
• परिवर्णी शब्द : एमपीटी

आप अपने पोर्टफोलियो में निवेश का चयन करने के लिए एमपीटी का उपयोग कर सकते हैं। एमपीटी अक्सर कभी-कभी पुनर्संतुलन के साथ खरीद-और-पकड़ रणनीति को बढ़ावा देता है।

एमपीटी कैसे काम करता है

एमपीटी मानता है कि प्रत्येक निवेशक अल्पकालिक बाजार जोखिम के चरम स्तरों को लिए बिना उच्चतम संभव दीर्घकालिक रिटर्न प्राप्त करना चाहता है। लेकिन निवेश में जोखिम और इनाम सकारात्मक रूप से सहसंबद्ध हैं; यदि आप कम जोखिम वाले निवेश, जैसे बांड या नकद चुनते हैं, तो आप कम रिटर्न की उम्मीद कर पोर्टफोलियो विविधीकरण क्या है सकते हैं

अधिक रिटर्न प्राप्त करने के लिए आपको स्टॉक जैसे अधिक जोखिम वाले निवेशों में निवेश करना होगा। आप जुआ खेलने और उन निवेशों में अपना पैसा लगाने के लिए तैयार नहीं हो सकते हैं। यह जोखिम के साथ आपके आराम के स्तर पर निर्भर करता है।

एमपीटी का कहना है कि इससे उबरने का तरीका विविधीकरण है। यह विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों और निवेशों में धन के प्रसार को संदर्भित करता है।

एमपीटी का कहना है कि आप एक निश्चित परिसंपत्ति प्रकार या निवेश कर सकते हैं जो जोखिम में अधिक है। लेकिन जब आप इसे विभिन्न प्रकार के अन्य लोगों के साथ जोड़ते हैं, तो पूरा पोर्टफोलियो संतुलित हो सकता है। तब इसका जोखिम अंतर्निहित परिसंपत्तियों या निवेशों के व्यक्तिगत जोखिम से कम होता है।

एमपीटी रणनीतियों के प्रकार

एमपीटी में निवेश चुनते समय, आपका लक्ष्य उच्चतम रिटर्न प्राप्त करने के लिए उच्चतम जोखिम को स्वीकार करना नहीं होना चाहिए।

इसके बजाय, आपका पोर्टफोलियो उस पर पोर्टफोलियो विविधीकरण क्या है होना चाहिए जिसे मार्कोवित्ज़ ने "कुशल सीमांत" कहा था। इसका मतलब है कि इसे जोखिम और इनाम को इस तरह से संतुलित करना चाहिए कि आपको जोखिम के स्वीकार्य स्तर पर उच्चतम रिटर्न मिले।

इस लक्ष्य को प्राप्त करने के कुछ तरीके हैं।

सामरिक संपत्ति आवंटन

एक कुशल पोर्टफोलियो बनाने का सबसे सरल तरीका एक रणनीतिक या निष्क्रिय दृष्टिकोण है। यह वह जगह है जहां आप संपत्ति और निवेश के संयोजन खरीदते हैं और रखते हैं जो सकारात्मक रूप से सहसंबद्ध नहीं होते हैं। दूसरे शब्दों में, वे समान बाजार स्थितियों के तहत ऊपर और नीचे नहीं जाते हैं। आप इन्हें अपने पोर्टफोलियो में निश्चित प्रतिशत में शामिल करते हैं।